P2P-арбітраж і міжбіржовий: у чому різниця
Словом «арбітраж» у крипті називають дві дуже різні речі. P2P-арбітраж - це перепродаж криптовалюти між людьми за звичайні гроші через банківські картки й платіжні системи. Міжбіржовий - це угоди всередині бірж, де ціна монети на різних майданчиках розходиться. Розберемо, чим вони відрізняються за грошима, часом і ризиками.
Усі шість скринерів після реєстрації · банківська картка не потрібна
Що таке P2P-арбітраж
На P2P-майданчиках бірж люди купують і продають криптовалюту одне одному за фіатні гроші: переказом на картку, через платіжні системи або готівкою. Курс у кожного продавця свій. P2P-арбітражник купує USDT чи іншу монету дешевше в одних і продає дорожче іншим - на тому ж майданчику, на іншій біржі або через різні способи оплати.
Що таке міжбіржовий арбітраж
Тут фіатні гроші не беруть участі. Монета купується на одній біржі за USDT і продається на іншій, де вона дорожча, або позиція фіксується на фʼючерсах двох бірж. Сюди ж належать арбітраж фандингу і спот-фʼючерс арбітраж. Контрагент - біржовий стакан, а не конкретна людина.
Порівняння
| P2P-арбітраж | Міжбіржовий арбітраж | |
|---|---|---|
| Звідки прибуток | Різниця курсів купівлі й продажу в різних людей і способів оплати | Різниця цін монети між біржами, фандинг, базис |
| Контрагент | Конкретна людина | Стакан біржі |
| Гроші | Фіат на картках і криптовалюта | Лише криптовалюта |
| Швидкість угоди | Хвилини - години, залежить від відповіді й оплати | Секунди на угоду, хвилини на переказ |
| Ручна праця | Багато: листування, перевірка платежів | Менше: пошук звʼязки й виконання |
| Головні ризики | Блокування карток, шахрайство, скасування платежів | Закрите виведення, ліквідація, прослизання |
| Вимоги | Банківські картки, перевірки, ліміти | Акаунти на біржах, верифікація |
Ризики P2P
- Блокування банківських карток і рахунків. Багато вхідних переказів від різних людей банки нерідко вважають підозрілими операціями й обмежують рахунок.
- «Брудні» гроші. Гроші від покупця можуть виявитися частиною шахрайської схеми, і тоді під перевірку потрапляє отримувач.
- Шахрайство. Підроблені чеки про оплату, скасування платежу після отримання монети, тиск на продавця.
- Час. Угоди залежать від швидкості відповіді людей і банків.
- Правовий статус. Регулярний перепродаж валюти за плату може вимагати реєстрації діяльності - це залежить від країни.
Ризики міжбіржового арбітражу
- Закрите виведення чи депозит монети, затримки мережі.
- Ліквідація однієї ноги на фʼючерсах.
- Прослизання і зміна спреду під час виконання.
- Ризики самих бірж: збої, блокування рахунку до перевірки.
Детально вони розібрані в статті про ризики арбітражу.
Приклад порівняння на $1 000
| Купили USDT за фіат | за курсом 1,000 |
| Продали USDT іншій людині | за курсом 1,012 |
| Різниця | +1,2% |
| Час на коло | 30-90 хвилин |
| Ризик блокування й спірних платежів | є |
Числа умовні: P2P-спреди сильно залежать від країни, способу оплати й часу доби.
| Купили монету на біржі A | дешевше на 1,0% |
| Комісії й виведення | −0,4% |
| Прослизання | −0,2% |
| Підсумок | ≈ +0,4% |
| Час | 5-15 хвилин |
Дохід за коло зазвичай менший, але немає фіатних переказів і спілкування з людьми.
Що обрати
- P2P більше підходить тим, хто готовий витрачати час на спілкування з покупцями й продавцями і розуміє банківські ризики своєї країни.
- Міжбіржовий арбітраж - тим, хто хоче працювати лише всередині бірж, із зрозумілими комісіями і без операцій із картками.
- Багато хто поєднує: P2P - щоб заводити й виводити гроші, міжбіржовий - щоб працювати з капіталом усередині бірж.
VVARB - сканер міжбіржового арбітражу: спот, фʼючерси, спот проти фʼючерса, фандинг і стейкінг із хеджем. P2P-курси в ньому не відстежуються.
Словник
- P2P (peer-to-peer) - угоди напряму між людьми через майданчик біржі.
- Фіат - звичайні гроші: гривні, долари, євро на картках і рахунках.
- Мерчант - продавець на P2P, який постійно розміщує оголошення.
- Міжбіржовий арбітраж - заробіток на різниці цін монети між біржами.
- Звʼязка - конкретна пара бірж і монета, на яких є різниця цін.
Питання про P2P і міжбіржовий арбітраж
Чим P2P-арбітраж відрізняється від міжбіржового?
У P2P прибуток - різниця курсів під час обміну криптовалюти на фіатні гроші з конкретними людьми. У міжбіржовому - різниця цін монети між біржами, без участі фіату.
Що вигідніше?
P2P може давати більший відсоток за коло, але вимагає більше часу й несе банківські ризики. Міжбіржовий зазвичай дає менше за угоду, зате швидше й без операцій із картками.
Чи можуть заблокувати картку при міжбіржовому арбітражі?
Сам міжбіржовий арбітраж із картками не повʼязаний: гроші лишаються в криптовалюті всередині бірж. Банк бере участь лише під час заведення й виведення грошей.
Чи потрібна верифікація?
На більшості бірж для виведення і P2P потрібна перевірка особи. Краще пройти її заздалегідь, щоб не потрапити в обмеження під час угоди.
Чи можна поєднувати обидва види?
Так. Часто P2P використовують для введення й виведення грошей, а міжбіржовий арбітраж - для роботи з капіталом усередині бірж.
Чи показує VVARB P2P-курси?
Ні. Сканер працює з біржовими цінами: спотом, фʼючерсами, фандингом і дохідністю стейкінгу.
Безкоштовний доступ після реєстрації, дані із затримкою.